Поставщик получает крупную предоплату и исчезает. Потом выясняется, что у него долги, нет активов, а вернуть деньги практически невозможно. Почти всё это видно заранее — достаточно потратить 15 минут и несколько бесплатных сервисов.
На сайте ФНС можно бесплатно получить сведения о юридическом лице или ИП: даты регистрации, адрес, директор, учредители, вид деятельности, сведения о реорганизации и ликвидации. Тревожные сигналы: компания зарегистрирована недавно, у неё массовый адрес и массовый руководитель, виды деятельности не совпадают со сделкой, идёт процедура исключения из реестра.
В «Картотеке арбитражных дел» видно, участвует ли компания в судебных спорах и в каком качестве. Много дел, где она ответчик по неоплате, — признак проблем с деньгами. Отдельно проверьте, нет ли дел о банкротстве.
В едином реестре сведений о банкротстве размещаются сообщения о намерении обратиться в суд, о введении процедур, о залогах и лизинге. Если такие сообщения есть, прежде чем платить, нужно понять, сможет ли компания выполнить обязательства.
В банке данных исполнительных производств ФССП можно увидеть, есть ли у компании или ИП долги по решениям судов и налогам. Большие долги и блокировка счетов говорят о том, что вы рискуете остаться без денег.
Убедитесь, что договор подписывает директор или представитель по доверенности. Попросите копию устава, решения о назначении руководителя, доверенность. Для крупных сделок проверьте, не требуется ли согласие участников.
Если контрагент уже не отвечает, смотрите как составить претензию и как взыскать долг.
Нужна помощь по вашей ситуации? Разберём документы и скажем честно, какие есть варианты.
Сопровождение ИП и бизнесаБесплатно: сайт ФНС с ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Картотека арбитражных дел, Федресурс, банк данных исполнительных производств ФССП. Они дают достаточно, чтобы оценить финансовую состоятельность.
Да. Проверьте ЕГРИП, наличие судебных споров и исполнительных производств. Для ИП нет публичной финансовой отчётности, поэтому репутация и опыт работы особенно важны.
Не отказываться сразу: можно изменить условия — оплата по факту, поэтапные платежи, обеспечение. Если риск слишком велик — отказаться от сделки.
Направить претензию по адресу, указанному в договоре и ЕГРЮЛ, затем обратиться в суд и добиваться взыскания через приставов. Чем быстрее вы начнёте, тем выше шанс найти имущество.
Она снижает риск, но не исключает его полностью. Комбинация проверки, поэтапной оплаты и грамотного договора делает потерю крупной суммы маловероятной.
Пришлите реквизиты и условия сделки — оценим риск и подскажем, как обезопасить платёж.
Обсудить свою ситуацию